La préparation de la retraite est un enjeu crucial pour chaque dirigeant. Le Plan d’Épargne Retraite (P.E.R) s’avère être un outil précieux pour répondre à cette préoccupation majeure.
Qu’est-ce que le Plan d’Épargne Retraite (P.E.R) ?
Introduit récemment dans le paysage financier français, le P.E.R est un produit d’épargne destiné à compléter les pensions de retraite. Conçu pour s’adapter aux besoins des professionnels, il offre une flexibilité inégalée.
Astuces pour bien choisir son P.E.R
Le marché propose de nombreux P.E.R, chacun avec ses spécificités. Voici quelques conseils pour faire le bon choix :
Zoom sur la fiscalité du P.E.R
Le P.E.R présente des avantages fiscaux attractifs. À la souscription, les versements sont déductibles de votre revenu imposable. Au moment du reversement, plusieurs options s’offrent à vous, comme la sortie en capital ou en rente viagère, chacune ayant ses propres implications fiscales.
Les conditions de sortie du P.E.R
La souplesse du P.E.R se manifeste également lors de la sortie. Que ce soit pour l’achat de votre résidence principale, en cas d’accident de la vie, ou à la retraite, chaque situation a ses modalités.
P.E.R au profit du conjoint
Un détail essentiel du P.E.R est sa flexibilité en matière de bénéficiaires. Si vous avez un conjoint qui ne bénéficie pas d’une retraite assurée suffisante, il est tout à fait possible de souscrire un P.E.R en son nom. Cela permet d’assurer une source de revenu stable pour votre partenaire lors de la retraite.
Qui sommes-nous ?
Blue Patrimoine, un cabinet de courtage en assurance basé à La Rochelle, est spécialisé dans les solutions patrimoniales. Avec nos associés experts, nous vous guidons dans vos choix financiers pour un avenir serein.
Jean Christophe Migliaccio
CGP, avec une expérience avérée en gestion de patrimoine.
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Expert Patrimoine (Aurep), spécialiste des stratégies patrimoniales.
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